Vilniaus finansiniai patarėjai - finansinės konsultacijos, investicijos, gyvybės draudimas

Kainoraštis

UAB „Vilniaus finansiniai patarėjai“ teikiamų paslaugų kainynas ir apmokėjimo tvarka [1]

FINANSINĖS PASLAUGOS	FINANSINIŲ PASLAUGŲ APRAŠYMAS			MOKESČIO DYDIS	PASTABOS DĖL PASLAUGOS IR MOKESČIŲ APSKAIČIAVIMO

*ASMENINIO FINANSINIO PLANAVIMO PASLAUGOS*

*Individualaus* *Finansinio plano sudarymas*		Investicijų nėra		*300 Lt.*	Mokesčio dydis priklauso nuo Kliento turimų investicijų bei jų formų iki finansinio plano sudarymo. Paslauga apmokama pagal išankstinio mokėjimo sąskaitą. PVM sąskaita – faktūra išrašoma suteikus apmokėtą paslaugą.
		Unifikuotos investicijos		*500 Lt.*
		Individualus investicinis portfelis		*1000 Lt.*
		Investicijų nėra+Paskolos		*500 Lt.*
		Unifikuotos investicijos+Paskolos		*700 Lt.*
		Individualus investicinis portfelis+Paskolos		*1200 Lt.*

*Individualaus* *Finansinio plano atnaujinimas*	Finansinį planą turintiems klientams rekomenduojamas neprivalomas, kasmetinis finansinio plano atnaujinimas. Finansinis planas atnaujinamas parengiant finansinio plano vykdymo ataskaitą. Esant kliento pageidavimui ataskaita pateikiama: ketvr., 6 mėn., metų ataskaitos.	Investicijų nėra		*200Lt.***	Mokesčio dydis priklauso nuo Klientui sudaryto finansinio plano dydžio. Paslauga apmokama pagal išankstinio mokėjimo sąskaitą. PVM sąskaita – faktūra išrašoma suteikus apmokėtą paslaugą.
		Unifikuotos investicijos		*350 Lt.*
		Individualus investicinis portfelis		*700 Lt.*
		Investicijų nėra+Paskolos		*300 Lt.*
		Unifikuotos investicijos+Paskolos		*450 Lt.*
		Individualus investicinis portfelis+Paskolos		*800 Lt.*

*Šeimos* *Finansinio plano sudarymas*		Investicijų nėra		500 Lt.	Mokesčio dydis priklauso nuo Kliento turimų investicijų bei jų formų iki finansinio plano sudarymo. Paslauga apmokama pagal išankstinio mokėjimo sąskaitą. PVM sąskaita – faktūra išrašoma suteikus apmokėtą paslaugą.
		Unifikuotos investicijos		*800 Lt.*
		Individualus investicinis portfelis		*1200 Lt.*
		Investicijų nėra+Paskolos		*800 Lt.*
		Unifikuotos investicijos+Paskolos		*1100 Lt.*
		Individualus investicinis portfelis+Paskolos		*1500 Lt.*

*Šeimos* *Finansinio plano atnaujinimas*	Finansinį planą turintiems klientams rekomenduojamas neprivalomas, kasmetinis finansinio plano atnaujinimas. Finansinis planas atnaujinamas parengiant finansinio plano vykdymo ataskaitą. Esant kliento pageidavimui ataskaita pateikiama: ketvr., 6 mėn., metų ataskaitos.	Investicijų nėra		400 Lt.	Mokesčio dydis priklauso nuo Klientui sudaryto finansinio plano dydžio. Paslauga apmokama pagal išankstinio mokėjimo sąskaitą. PVM sąskaita – faktūra išrašoma suteikus apmokėtą paslaugą.
		Unifikuotos investicijos		*600 Lt.*
		Individualus investicinis portfelis		*900 Lt.*
		Investicijų nėra+Paskolos		*600 Lt.*
		Unifikuotos investicijos+Paskolos		*800 Lt.*
		Individualus investicinis portfelis+Paskolos		*1100 Lt.*

*INVESTICIJŲ VALDYMO PASLAUGOS*

*Individualaus investicinio* *portfelio sudarymas*	Nustatomas kliento rizikos tolerancijos lygis. Klientui tinkamas turto paskirstymas ir rizikos profilis suderinamas su svarbiausiais kliento lūkesčiais.		*iki* *50,000 Lt. - 500* *Lt.* *nuo* *50,001 iki 200,000 Lt. – 1%* *nuo* *200,001 iki 1mln. Lt. – 0,8%* *virš 1 mln. Lt – 0,6%*		Paslauga apmokama pagal išankstinio mokėjimo sąskaitą. PVM sąskaita – faktūra išrašoma suteikus apmokėtą paslaugą.
*Investicijų* *priežiūra*	Pertvarkome investicinio portfelio struktūrą atsižvelgdami į situaciją finansų rinkoje. Plėtojame ir stebime investavimo idėjas pagal turto klases. Atsižvelgdami į padėtį rinkoje, kliento lūkesčius ir rizikos profilį, valdome investicinį portfelį pagal strategiją, iš anksto suderintą su klientu. Nagrinėjame grąžos normas ir jos sudedamąsias dalis; stebime investavimo procesą ir jo apribojimų kontrolę. Pateikiame informaciją apie investavimo rezultatus.		*0,2* *% nuo investicijų vertės*		Investicijų vertė mokesčio nustatymo tikslu apskaičiuojama kaip investicijų verčių laikotarpio pradžioje ir pabaigoje vidurkis. Mokama kas ketvirtį, sąskaita išrašoma už praėjusį kalendorinį ketvirtį.
*Metinės investicijų ataskaitos pajamų* *deklaravimui parengimas*			*Nemokama*

*PAPILDOMOS PASLAUGOS[2]*

*Rekomendacijos* dėl II pakopos (valstybinio socialinio draudimo įmokos dalies pensijų kaupimo) pensijų fondo pasirinkimo ar pakeitimo.				40 Lt.	PVM sąskaita – faktūra išrašoma suteikus paslaugas.
II pakopos pensijų kaupimo sutarties *pasirašymas* ar pensijų kaupimo bendrovės *pakeitimas.*				*Nemokama*
*Rekomendacijos* dėl III pakopos pensijų fondo ar gyvybės draudimo pasirinkimo ar sąlygų keitimo				*80 Lt.*	Sąskaita išrašoma suteikus paslaugas.
III pakopos pensijų kaupimo sutarties pasirašymas ar pensijų kaupimo bendrovės keitimas. Prašymo gyvybės draudimo sutarčiai gauti pasirašymas.				*Nemokama*
Konsultavimas kreditų gavimo, refinansavimo klausimais				*1val. - 250 Lt.*	Sąskaita išrašoma suteikus paslaugas.

UAB „Vilniaus finansiniai patarėjai“ (toliau – Finansų patarėjas) atlyginimas nustatomas pagal Kliento pasirenkamą paslaugų pobūdį.

Kliento Finansų patarėjui už suteiktas paslaugas mokėtini mokesčiai ir atlyginimas yra pridėtinės vertės mokesčio (toliau – PVM) objektas, todėl Finansų patarėjo Klientui pateikiamose PVM sąskaitose faktūrose Finansų patarėjui mokėtini mokesčiai bus padidinti sąskaitos išrašymo metu galiosiančiu PVM tarifu.

Už paslaugas Finansų patarėjas išrašo sąskaitas elektroniniu būdu; jos galioja be parašo. Sąskaitos pateikiamos/išsiunčiamos su Klientu sudarytoje paslaugų teikimo sutartyje nustatytu būdu. Klientas privalo informuoti Finansų patarėją, jeigu jis pageidauja pakeisti sąskaitų gavimo būdą.

Finansų patarėjo sąskaitos turi būti apmokamos per 7 kalendorines dienas nuo atitinkamos sąskaitos pateikimo. Finansų patarėjas gali už klientui priskaičiuotas ir neapmokėtas sumas skaičiuoti 20 procentų metinių palūkanų dydžio delspinigius.

Klientas padengia visas su mokėjimais susijusias bankinio pavedimo išlaidas. Jeigu Klientas neapmoka šių papildomų išlaidų, Finansų patarėjas jas gali įskaičiuoti į kitą Klientui siunčiamą sąskaitą.

Dėl aiškaus vengimo laiku apmokėti Finansų patarėjo išrašytas Klientui sąskaitas, Finansų patarėjas gali kreiptis pagalbos į bendros kompetencijos teismą, arbitražą arba skolų išieškojimo bendroves.